Services Bancaires Confidentiels et Banques à Dubaï

Anonymat/confidentialité des bénéficiaire

Voici une liste des avantages des EAU en matière de SÛRETÉ et de confidentialité bancaire dans un pays riche et stable d’un point de vue économique pourvu d’immenses réserves financières (et pétrolière).

• 14e plus grande économie du monde, 5es réserves de pétrole au monde. En outre, soulignons que les réserves de l’Émirat d’Abu Dhabi à elles seules s’élèvent à mille milliards d’USD !
• ENTIÈRE confidentialité des bénéficiaires dans les banques et les autorités et AUCUN accord d’échange d’information avec quelque pays que ce soit. Divulguons-nous les informations/l’identité du propriétaire en dernière analyse (UBO) aux autorités ? Certainement pas à RAK (raison pour laquelle nous préférons RAK) ! À Jebel Ali (Dubaï), nous devons transmettre ces informations aux autorités qui demandent la référence bancaire du bénéficiaire ! Et aux banques ? Oui, en règle générale nous les divulguons, MAIS aucun accord d’échange d’information n’existe.
• Confidentialité bancaire solide et AUCUN accord d’échange d’information avec quelque pays que ce soit.
• Les Émirats n’ont signé aucun traité d’échange d’information avec quelque pays que ce soit, pas même avec l’Union européenne.
• Nombre de banques sûres, bien capitalisées, solides, garanties à 100 % par le gouvernement pour la valeur totale des dépôts ainsi que des règles strictes de confidentialité et d’anonymat.
• Des banques qui offrent des procédures rapides et faciles et qui permettent même au client de ne pas se rendre en personne dans le pays et d’ouvrir un compte titres/compte courant qui assure des mouvements fréquents et pas seulement des comptes d’investissements qui ne permettent pas autant de mouvements.
• Des pays indépendants et puissants d’un point de vue politique et financier, à l’abri des risques géopolitiques et capables de résister aux attaques de l’UE impossible hors de l’Europe et qui ne sont pas liés à, ou dépendants de l’Europe ou de l’Amérique et qui ne se trouvent même pas dans la même région.
• Un pays qui n’impose pas de contrôle de change ni ne restreint les mouvements du capital et/ou, c’est possible, sans limites sur les retraits de liquidités (les retraits de 100 000 EUR au guichet ne sont pas inhabituels).
• Un pays qui n’apparaît sur aucune « liste noire ». Il est repris sur la « liste blanche » de l’OCDE, du GAFI et de l’UE et n’est en butte à aucune pression de taille auxquelles les états plus faibles sont confrontés parce qu’il observe des procédures internes strictes. Un pays sans accord d’échange d’information.
• Un secteur bancaire mûr, sûr, bien capitalisé et réglementé.
• Présence de banques locales robustes qui ne dépendent pas de l’étranger pour leurs activités et, de préférence, sans filiale hors de la région du Golf.
• Un système bancaire qui permet des transactions en ligne 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 sans limites (!) et permet de retirer de grandes sommes d’argent.
• Un système contrôlé avec efficacité par des dirigeants sages afin qu’il ne soit pas exploité à outrance par de grands nombres d’individus qui ne cherchent qu’à en tirer profit sans apporter de VÉRITABLE substance économique et commerciale ni de contribution économique à ce pays.
• Un système doté de mécanismes solides de lutte contre le blanchiment d’argent et de procédures rigoureuses de diligence requise (connaissez votre client, connaissez les activités de votre client), de procédures au sein des banques et des fournisseurs de services aux entreprises et décourageant l’ouverture de comptes en banque pour les particuliers ou les sociétés avec des parties qui n’ont pas de véritables intérêts personnels ou commerciaux dans le pays.

Quelle banque recommandez-vous ?

De préférence, des banques locales solides et robustes pour la confidentialité, sans grande présence au sein de l’UE (pour qu’elles ne soient pas victimes de chantage) – les banques étrangères enregistrent les transactions effectuées au sein de l’UE (!) et pourraient, dans la pratique, échanger des informations. Nous pouvons vous recommander quelques banques sûres

Liste des banques à Dubaï – non exhaustive :

1. National Bank of Ras Al Khaimah (RAKBank)

2. First Gulf Bank

3. Emirates Islamic Bank

4. Abu Dhabi Commercial Bank

5. Dubai Islamic Bank

6. National Bank of Dubai

7. Mashreq Bank

8. Lloyds TSB Bank

9. Commercial Bank of Dubai

10. Al Hilal Bank

11. Noor Islamic Bank

12. Barclays

13. Commercial Bank International

14. Citibank

15. Emirates Bank International / meBank

16. National Bank of Abu Dhabi

17. Standard Chartered Bank

18. HSBC Bank Middle East

19. National Bank of Sharjah

20. Union National Bank

21. Dubai Bank

22. Royal Bank of Scotland (RBS) (anciennement ABN Amro)

23. Abu Dhabi Islamic Bank

24. Al Masraf

25. Doha Bank

26. National Bank of Umm Al Quwain

27. SAMBA

28. Bank of Sharjah

29. United Bank Limited

Que recommandez-vous en matière d’ouverture de compte en banque ?

Recommandé/ les plus populaires, faciles, rapides et pratiques – la constitution d’une nouvelle société avec un compte en banque et un bénéficiaire – une personne physique (pas une filiale d’une société étrangère – puisqu’ensuite, des modifications pourront être apportées si nous le souhaitons) plutôt que d’ouvrir un compte pour une personne physique ou une société étrangère, qui n’est pas recommandé par les Autorités et les banques pour une question de gestion du risque, en entamant des procédures longues et dispendieuses.

Les comptes courants ou les comptes privés/de courtier sont possibles et permettent de transférer des fonds et de retirer de l’argent SANS LIMITES.

Pour…

Les sociétés des EAU (offshore ou en ZF) – Sans problème/moins cher/mieux.

Comptes privés – Sans problème, MAIS les clients doivent être présents lors de rendez-vous avec la banque aux EAU.

Les sociétés étrangères (IVB, Seychelles, Chypre ou Malte) – Sans problème, mais long ET les attestations/certifications engendrent des coûts élevés.